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　　杭州高新軟件園管理辦公室

　　當(dāng)前，我國(guó)存在眾多科技型中小企業(yè)雖然擁有大量科技成果，然而由于規(guī)模小實(shí)力弱、有形抵押物不足、市場(chǎng)前景不確定、專業(yè)信息不對(duì)稱等問題，以商業(yè)銀行為主導(dǎo)的金融服務(wù)體系難以形成及時(shí)有效的匹配資金支持。本文旨在探索支持高科技產(chǎn)業(yè)發(fā)展的金融服務(wù)體系的協(xié)同發(fā)展模式，以整合多種金融手段，優(yōu)化創(chuàng)新資本配置，促進(jìn)科技資源與金融資本的有效對(duì)接，建立有利于促進(jìn)科技成果轉(zhuǎn)化的多元化、多層次、多渠道科技金融服務(wù)體系。

　　科技金融服務(wù)體系協(xié)同支撐的必要性

　　科技成果轉(zhuǎn)化是技術(shù)、資金、人才、管理、市場(chǎng)等要素組合配置過程，只有成功轉(zhuǎn)化才能發(fā)揮科技創(chuàng)新對(duì)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的支撐引領(lǐng)作用。建立健全科技金融服務(wù)體系對(duì)于促進(jìn)科技資源優(yōu)勢(shì)向經(jīng)濟(jì)發(fā)展優(yōu)勢(shì)轉(zhuǎn)化具有重要意義。然而，我國(guó)科技成果轉(zhuǎn)化長(zhǎng)期面臨著融資難與資金瓶頸問題，科技與資本也面臨著協(xié)同匹配度低的問題，嚴(yán)重影響了創(chuàng)新資源優(yōu)勢(shì)的發(fā)揮，迫切需要科技金融服務(wù)體系的有力支撐。

　　一方面，金融服務(wù)的多層次體系有助于協(xié)同發(fā)展。在科技成果轉(zhuǎn)化的不同階段，風(fēng)險(xiǎn)與收益特征不同，對(duì)金融服務(wù)的需求也有顯著差異，需要多種金融手段優(yōu)化組合、協(xié)同合作。筆者認(rèn)為，建立支持科技成果轉(zhuǎn)化的多層次金融服務(wù)體系有助于實(shí)現(xiàn)金融服務(wù)體系的協(xié)同發(fā)展和有機(jī)聯(lián)動(dòng)，增強(qiáng)金融支持的連續(xù)性和銜接性，提高金融服務(wù)與科技轉(zhuǎn)化的匹配度，引導(dǎo)資本朝著科技成果轉(zhuǎn)化的關(guān)鍵環(huán)節(jié)流動(dòng)聚集。

　　另一方面，拓寬融資渠道有助于金融服務(wù)體系的完善?？萍冀鹑诜?wù)體系應(yīng)注重資本整合集成，應(yīng)該在政府專項(xiàng)資金、企業(yè)自有資金之外帶動(dòng)金融資本支持，吸引社會(huì)資本進(jìn)入，為高技術(shù)企業(yè)開辟多元化融資渠道。筆者認(rèn)為，要對(duì)應(yīng)企業(yè)各個(gè)時(shí)期的資本需求特征，建立完善科技金融服務(wù)的對(duì)接服務(wù)機(jī)制，形成政府資金和社會(huì)資金、創(chuàng)業(yè)投資和產(chǎn)業(yè)投資、直接融資和間接融資之間的融合機(jī)制。通過開展一系列金融服務(wù)，積極帶動(dòng)金融產(chǎn)品創(chuàng)新，完善多層次資本市場(chǎng)服務(wù)體系等，加快建設(shè)涵蓋企業(yè)發(fā)展全周期的科技金融資源配置體系，以滿足產(chǎn)業(yè)發(fā)展動(dòng)態(tài)多樣的資本需求。

　　杭州高新軟件園科技金融工作舉措

　　自1998年8月被批準(zhǔn)成為國(guó)家火炬計(jì)劃軟件產(chǎn)業(yè)基地以來(lái)，杭州高新軟件園堅(jiān)持以市場(chǎng)為導(dǎo)向，以科技創(chuàng)新為動(dòng)力，以體制創(chuàng)新為保障，大力推進(jìn)科技成果產(chǎn)業(yè)化，正在成為浙江省最有影響力的科技成果轉(zhuǎn)化基地、技術(shù)創(chuàng)新示范基地、高新技術(shù)產(chǎn)品出口基地、創(chuàng)新型人才培養(yǎng)基地、海外高層次人才創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)基地。

　　豐碩成果的背后離不開科技金融的重要支撐作用。杭州高新軟件園高度重視科技金融體系建設(shè)工作，通過強(qiáng)化政策引導(dǎo)、加強(qiáng)平臺(tái)建設(shè)、加大金融創(chuàng)新等措施，進(jìn)一步優(yōu)化金融生態(tài)環(huán)境，切實(shí)加強(qiáng)金融在配置資源、調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)、服務(wù)發(fā)展的功能，取得了顯著成果。

　　首先，加大金融招商工作。杭州高新軟件園充分發(fā)揮自身區(qū)位、產(chǎn)業(yè)及政策優(yōu)勢(shì)，加大金融招商力度，2015年新增浦發(fā)銀行和江蘇銀行在此設(shè)立的兩家支行。截至2015年年底，共有22家商業(yè)銀行在杭州高新軟件園設(shè)立了25家支行，4家小額貸款公司開業(yè)運(yùn)營(yíng)，5家擔(dān)保公司獲得融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證，杭州市創(chuàng)投服務(wù)中心創(chuàng)投會(huì)員機(jī)構(gòu)達(dá)到103家，杭州高新區(qū)科技金融服務(wù)中心入駐金融服務(wù)機(jī)構(gòu)54家，形成各類金融機(jī)構(gòu)集聚發(fā)展的良好態(tài)勢(shì)。

　　其次，創(chuàng)新企業(yè)間接融資渠道。杭州高新軟件園積極鼓勵(lì)商業(yè)銀行設(shè)立中小企業(yè)專營(yíng)服務(wù)機(jī)構(gòu)，充分發(fā)揮杭州銀行科技支行作為金融創(chuàng)新專營(yíng)服務(wù)機(jī)構(gòu)的創(chuàng)新陣地作用，針對(duì)園區(qū)科技型中小企業(yè)資產(chǎn)少、抵押物少、擔(dān)保難等特點(diǎn)，創(chuàng)新性地推出訂單貸、期權(quán)貸、基金寶、股權(quán)質(zhì)押貸款、知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款等一系列創(chuàng)新服務(wù)產(chǎn)品，拓寬了科技型中小企業(yè)融資渠道，并按該專營(yíng)機(jī)構(gòu)對(duì)園區(qū)科技型中小企業(yè)年度日平均貸款余額的0.5%給予獎(jiǎng)勵(lì)。

　　第三，加快金融服務(wù)平臺(tái)建設(shè)。一是成立杭州高新區(qū)科技金融服務(wù)中心，聚集了商業(yè)銀行、風(fēng)險(xiǎn)投資、證券機(jī)構(gòu)、擔(dān)保公司、信托基金、金融中介等金融服務(wù)機(jī)構(gòu)，以“創(chuàng)新金融服務(wù)，促進(jìn)產(chǎn)業(yè)發(fā)展”為目標(biāo)，發(fā)揮“銀行融資、創(chuàng)業(yè)投資、上市服務(wù)”核心功能，為科技型中小企業(yè)搭建起一整套科技金融服務(wù)體系——從項(xiàng)目孵化期銀行融資、初創(chuàng)期的天使投資到成長(zhǎng)期的風(fēng)險(xiǎn)投資，直至上市前后得到全生命周期的可持續(xù)科技金融服務(wù)。

　　二是引進(jìn)設(shè)立杭州市創(chuàng)投服務(wù)中心。依托杭州市創(chuàng)業(yè)投資服務(wù)中心這一平臺(tái)，杭州高新軟件園大力引進(jìn)一批國(guó)內(nèi)外知名的投資、擔(dān)保和科技中介機(jī)構(gòu)。截至目前，杭州市創(chuàng)業(yè)投資服務(wù)中心擁有會(huì)員機(jī)構(gòu)148家。其中，創(chuàng)投機(jī)構(gòu)103家，管理創(chuàng)業(yè)資本規(guī)模超過200億元;融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)26家，可提供擔(dān)保的貸款規(guī)模在400億元以上。

　　三是構(gòu)建金融信息服務(wù)公共平臺(tái)。杭州高新軟件園聯(lián)合深圳證券信息有限公司，建設(shè)深交所杭州路演中心。該路演中心涵蓋多層次資本市場(chǎng)網(wǎng)上路演中心，直播互動(dòng)中心，“新三板”及股權(quán)交易中心企業(yè)掛牌中心，財(cái)經(jīng)電視及廣播節(jié)目制作中心，活動(dòng)策劃中心，傳播、交流、展示中心，輿情監(jiān)測(cè)中心等七大功能。深交所杭州路演中心的建設(shè)將有利于杭州高新軟件園優(yōu)化區(qū)域金融生態(tài)環(huán)境，完善多層次資本市場(chǎng)建設(shè)，促進(jìn)企業(yè)與資本無(wú)縫對(duì)接，提升杭州高新區(qū)整體形象。

　　四是構(gòu)建金融服務(wù)機(jī)構(gòu)的社會(huì)化合作平臺(tái)。杭州高新區(qū)創(chuàng)業(yè)金融服務(wù)聯(lián)合會(huì)是旨在構(gòu)建金融機(jī)構(gòu)社會(huì)化合作平臺(tái)的民間組織，致力于統(tǒng)籌協(xié)調(diào)科技金融資源，搭建科技金融合作平臺(tái)，優(yōu)選培育科技企業(yè)資源，推動(dòng)創(chuàng)業(yè)投資機(jī)構(gòu)、銀行、券商等機(jī)構(gòu)創(chuàng)新金融產(chǎn)品和服務(wù)模式，促進(jìn)金融要素集聚，促進(jìn)科技金融資源的有效對(duì)接互動(dòng)。該聯(lián)合會(huì)自成立至今，已舉辦“新三板”展望交流會(huì)、產(chǎn)業(yè)并購(gòu)金融交流會(huì)等多場(chǎng)活動(dòng)，取得了良好的效果。

　　五是探索建設(shè)網(wǎng)絡(luò)金融服務(wù)平臺(tái)。杭州高新軟件園聯(lián)合信隆行投資有限公司共同建設(shè)杭州高新區(qū)“科技一融平臺(tái)”?！翱萍家蝗谄脚_(tái)”是圍繞中小微企業(yè)的融資、上市需求，以信息化綜合服務(wù)手段，集信息、數(shù)據(jù)和交易于一體，提供一站式服務(wù)的綜合服務(wù)平臺(tái)。

　　第四，推動(dòng)企業(yè)主板上市和“新三板”掛牌。一是強(qiáng)化協(xié)調(diào)機(jī)制。杭州高新軟件園依托行政體制，成立由發(fā)改、財(cái)政、工商、環(huán)保、國(guó)稅、地稅等部門組成的上市(掛牌)服務(wù)協(xié)調(diào)機(jī)制，針對(duì)企業(yè)股份上市(掛牌)過程中遇到的困難和問題，召集各職能部門召開專題協(xié)調(diào)會(huì)，出具協(xié)調(diào)函，幫助企業(yè)協(xié)調(diào)解決困難和問題，加快企業(yè)股改上市(掛牌)進(jìn)程。

　　二是開展培訓(xùn)輔導(dǎo)。杭州高新軟件園密切與浙江證監(jiān)局、境內(nèi)外證券交易所、中介機(jī)構(gòu)的聯(lián)系，建立系統(tǒng)化的企業(yè)培育工作體系，不定期舉辦多種形式的企業(yè)對(duì)接會(huì)和培訓(xùn)輔導(dǎo)會(huì)。

　　三是實(shí)行分類指導(dǎo)。杭州高新軟件園抓住“IPO”開閘機(jī)遇及“新三板”擴(kuò)容機(jī)遇，開展上市(掛牌)企業(yè)調(diào)查摸底工作，掌握?qǐng)@內(nèi)上市(掛牌)企業(yè)和擬上市(掛牌)企業(yè)情況，對(duì)有條件上市(掛牌)或接近上市(掛牌)條件的企業(yè)加以觀察孵化，實(shí)行分類指導(dǎo)，建立上市(掛牌)后備資源數(shù)據(jù)庫(kù)。成立由券商、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等組成的上市(掛牌)服務(wù)工作組，加強(qiáng)對(duì)擬上市(掛牌)企業(yè)的跟蹤服務(wù)，對(duì)擬上市(掛牌)企業(yè)進(jìn)行走訪和現(xiàn)場(chǎng)輔導(dǎo)，形成“儲(chǔ)備一批、輔導(dǎo)一批、上市一批”的推進(jìn)格局。

　　第五，強(qiáng)化區(qū)創(chuàng)投引導(dǎo)基金作用。杭州高新軟件園積極擴(kuò)大創(chuàng)業(yè)投資引導(dǎo)基金規(guī)模，通過階段參股和跟進(jìn)投資，協(xié)議約定股權(quán)退出的價(jià)格和方式，引導(dǎo)更多社會(huì)資本支持園區(qū)產(chǎn)業(yè)發(fā)展，2015年已累計(jì)階段參股“濱江眾創(chuàng)基金”、“貝殼基金”等基金11只，財(cái)政出資2.44億元，帶動(dòng)社會(huì)資本28.6億元，合作創(chuàng)投機(jī)構(gòu)1家。

　　第六，支持小額貸款公司健康發(fā)展。目前，杭州高新軟件園共有東冠、中南等4家小額貸款公司正式開業(yè)，注冊(cè)資金9億元。2015年，4家小額公司貸款余額13.37億元，累計(jì)發(fā)放貸款1068筆，累計(jì)發(fā)放貸款金額達(dá)17.14億元。根據(jù)《浙江省小額貸款監(jiān)督管理暫行辦法》要求，杭州高新軟件園設(shè)立專職監(jiān)管員，加強(qiáng)日常監(jiān)管，指導(dǎo)其合法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。

　　第七，深化金融政策支持體系。杭州高新軟件園除了對(duì)企業(yè)股份制改制、“新三板”掛牌、國(guó)內(nèi)外資本市場(chǎng)上市給予50萬(wàn)-200萬(wàn)元的直接獎(jiǎng)勵(lì)以外，還通過采取貸款貼息(貼息3%，最高不超過15萬(wàn)元)、擔(dān)保費(fèi)補(bǔ)貼(補(bǔ)貼1%，最高不超過5萬(wàn)元)、銀行專營(yíng)機(jī)構(gòu)獎(jiǎng)勵(lì)(獎(jiǎng)勵(lì)0.5%，最高不超過300萬(wàn)元)、擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償(補(bǔ)償1%，最高不超過300萬(wàn)元)和階段參股等方式。鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)創(chuàng)新金融產(chǎn)品、商業(yè)銀行設(shè)立中小企業(yè)服務(wù)專營(yíng)機(jī)構(gòu)、擔(dān)保機(jī)構(gòu)擴(kuò)大對(duì)園區(qū)科技型中小企業(yè)擔(dān)保力度，引導(dǎo)創(chuàng)投機(jī)構(gòu)等社會(huì)資本關(guān)注和支持科技型中小企業(yè)發(fā)展。創(chuàng)新資金投入方式，變“直接扶持”為“間接扶持”，助推科技型中小企業(yè)發(fā)展壯大。

　　第八，完善金融監(jiān)管體系。杭州高新軟件園加強(qiáng)對(duì)小額貸款公司、融資性擔(dān)保公司的監(jiān)管和指導(dǎo)，多途徑督促其合規(guī)經(jīng)營(yíng)、穩(wěn)健發(fā)展。加強(qiáng)對(duì)企業(yè)債券存續(xù)期監(jiān)管。開展非法集資專項(xiàng)排查活動(dòng)，加強(qiáng)對(duì)以P2P名義進(jìn)行非法集資、以電子商務(wù)名義開展標(biāo)準(zhǔn)化合約交易活動(dòng)的監(jiān)管。成立企業(yè)資金鏈風(fēng)險(xiǎn)處置工作組，做好企業(yè)資金鏈風(fēng)險(xiǎn)的防范和處置。

　　杭州高新軟件園通過強(qiáng)化不同金融工具間的協(xié)同與配合，促進(jìn)不同渠道創(chuàng)新資本的集成，為企業(yè)拓寬了融資渠道，進(jìn)一步完善了對(duì)應(yīng)于企業(yè)發(fā)展不同階段的多層次金融服務(wù)體系協(xié)同模式，推進(jìn)科技成果轉(zhuǎn)化向深化發(fā)展，從而推進(jìn)科技類產(chǎn)業(yè)進(jìn)一步壯大。